Ruhestandplanung

Die ganzheitliche Betrachtung der beruflichen und privaten Situation meiner Mandanten – Finanzen, Absicherung, Vorsorge - ist schon immer mein zentrales Anliegen gewesen. Nur so lassen sich sinnvolle und individuell stimmige Konzepte entwickeln, die sich flexibel auch an Unerwartetes anpassen lassen.

Bei mir finden Sie Kompetenz und Verbindlichkeit als Basis für eine vertrauensvolle, zuverlässige und langfristige Zusammenarbeit.

Wir starten mit der Aufnahme des Status Quo und Ihrer persönlichen Ziele. Dann geht die Betrachtung weg vom reinen Vermögensaufbau hin zur zielgerechten Mittelverwendung bis zum Lebensende.

Hier sind andere Faktoren zu berücksichtigen. Die Planung der lebenslangen Ausgaben, gegliedert nach Pflicht- und Kürausgaben, muss sicher bis zum letzten Tag aufgehen – auch wenn unerwünschte Entwicklungen eintreten.

Dabei sind Kapital und Absicherung in der Rentenphase ganz individuell anhand Ihrer Prioritäten zu gestalten. Der zielgerichtete Vermögenseinsatz gewährleistet wirtschaftliche Sicherheit.

So vorbereitet gelingt es dann auch, entspannt und selbstbestimmt in den Ruhestand einzutreten.