Ruhestandplanung

"Ruhestandsplanung bedeutet für mich: Durch empathisches Zuhören lerne ich Ihre Familien"bande", Ihre wirtschaftlichen Rahmendaten und Ihre Wünsche und Ziele kennen. Daraus entwickeln wir ein individuelles Konzept, das für Klarheit und SIcherheit sorgt."

Die ganzheitliche Betrachtung der beruflichen und privaten Situation meiner Mandanten – Finanzen, Absicherung, Vorsorge - ist schon immer mein zentrales Anliegen gewesen. Nur so lassen sich sinnvolle und individuell stimmige Konzepte entwickeln, die sich flexibel auch an Unerwartetes anpassen lassen.

Bei mir finden Sie Kompetenz und Verbindlichkeit als Basis für eine vertrauensvolle, zuverlässige und langfristige Zusammenarbeit.

Im Kern der individuellen Ruhestandsplanung bearbeiten wir die Schwerpunkte wirtschaftliche Zukunftsvorsorge und mögliche Störfaktoren.
Die wirtschaftliche Zukunftsvorsorge ist eine anspruchsvolle Aufgabe, bei der vielschichtige Themen - Demografie (Lebenserwartung), wirtschaftliche Lebensgestaltung, wirtschaftliche Rahmendaten (Zinsen, Inflation), gesetzliche Vorgaben – mit Ihren individuellen Wünschen in Einklang gebracht werden sollten. Die Planung der lebenslangen Ausgaben, gegliedert nach Pflicht- und Kürausgaben, muss sicher bis zum letzten Tag aufgehen – auch wenn unerwünschte Entwicklungen eintreten.

Mögliche Störfaktoren sind juristische Fragestellungen, welche ich mit Ihnen erörtere, damit Sie und Ihre Familie jederzeit handlungsfähig bleiben. Genannt seien Vollmachten und Verfügungen, aber auch die Gestaltung von Vermögensübertragung und Erbschaft. Bewusste Gestaltung hilft vielfach, Streit zu vermeiden.

So vorbereitet gelingt es dann auch, entspannt und selbstbestimmt in den Ruhestand einzutreten.